以異常交易行為監(jiān)控為例，各交易所已經(jīng)實現(xiàn)實時監(jiān)控，通常從交易行為、重點賬戶、股價指數(shù)、風(fēng)險公司、公告輿情、跨市場行為等多個維度進行實時監(jiān)控，以提升實時監(jiān)控的針對性和覆蓋面，確保及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為。同時，我們還可以看到交易所運用科技的力量加強監(jiān)察系統(tǒng)的自動化功能，運用輿情監(jiān)測、預(yù)警處理、線索篩選等提升監(jiān)察的效力和即時性，從而能夠有效地配合證監(jiān)會等相關(guān)部門的稽查執(zhí)法。
經(jīng)營管理
在第十四屆上海衍生品市場論壇上，對“新形勢下大數(shù)據(jù)在衍生品市場上的應(yīng)用前景”進行了專門討論。而在此前，第十一屆中國期貨分析師大會也將“大融合·大數(shù)據(jù)·大市場”作為主題?？梢姡诮鹑跇I(yè)融合發(fā)展與大數(shù)據(jù)時代背景下，經(jīng)營機構(gòu)都重點關(guān)注如何運用大數(shù)據(jù)提升經(jīng)營管理能力。金融大數(shù)據(jù)的運用可以為經(jīng)營機構(gòu)提升客戶管理、產(chǎn)品管理、營銷管理、系統(tǒng)管理、風(fēng)險管理、內(nèi)部管理及優(yōu)化等諸多方面。
以提升客戶管理為例， 2016年9月，某交易所上線KYC2.0系統(tǒng)（投資者適當(dāng)性管理系統(tǒng)），該系統(tǒng)通過投資者客觀實力和主觀風(fēng)險偏好兩個維度來評估其風(fēng)險承受能力，利用大數(shù)據(jù)、機器學(xué)習(xí)等新技術(shù)，對投資者客觀實力進行評估，實現(xiàn)量化投資者風(fēng)險承受能力，并實時動態(tài)調(diào)整。KYC2.0系統(tǒng)通過人工智能和大數(shù)據(jù)挖掘來實現(xiàn)了對投資者的“精準(zhǔn)畫像”，從而為客戶管理提供精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。
利用大數(shù)據(jù)提升經(jīng)營管理的另一個表現(xiàn)是智能投顧的發(fā)展。在精準(zhǔn)分析客戶的基礎(chǔ)上，結(jié)合金融大數(shù)據(jù)分析，可以對金融市場上的投資標(biāo)的風(fēng)險性、流動性、復(fù)雜性、收益預(yù)判等進行綜合分析，從而為客戶快速匹配投資標(biāo)的，分散投資風(fēng)險，并實現(xiàn)個性化的投資策略定制。
以期貨行業(yè)為例，若期貨經(jīng)營機構(gòu)有券商等其他金融機構(gòu)的集團背景，能夠?qū)崿F(xiàn)金融全業(yè)務(wù)線的業(yè)務(wù)服務(wù)。若實現(xiàn)集團內(nèi)的數(shù)據(jù)信息流動和共享，則經(jīng)營機構(gòu)能夠運用全金融業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)進行分析、篩選，提煉出有效的信息為投資者服務(wù)。
投資操作
程序化交易的運用可以說是投資者對金融大數(shù)據(jù)運用的一個最重要體現(xiàn)。程序化交易是一種將交易策略交給計算機進行處理、判斷和執(zhí)行的交易方式。隨著交易行情和交易數(shù)據(jù)的快速增長，數(shù)據(jù)的體量和來源不斷增多，從如此巨大、繁雜的數(shù)據(jù)篩選、分析和進一步判斷已然成為難題，而機器人的數(shù)據(jù)挖掘和學(xué)習(xí)則可以有效地解決這一難題，從而為投資者提升數(shù)據(jù)分析和交易處理能力。
C 金融大數(shù)據(jù)運用下的隱私權(quán)保護
雖然金融大數(shù)據(jù)的運用對于金融市場的參與主體都有著重要意義，但同時，我們也不能忽視大數(shù)據(jù)運用與生俱來存在的最大難題，即如何平衡大數(shù)據(jù)運用與隱私權(quán)保護的邊界。
大數(shù)據(jù)廣泛涉及、滲透個人隱私
隱私權(quán)是指與公眾無關(guān)的、私人的事情，不為其他人所知所用的權(quán)利。在我國現(xiàn)行法律中，只有《侵權(quán)責(zé)任法》第二條明確提出隱私權(quán)并將其確定為民事權(quán)益。從《憲法》到《刑法》等其他單行法律、法規(guī)，雖然也都有與隱私權(quán)相關(guān)內(nèi)容的表述，但都沒有直接援引隱私權(quán)的概念。
隱私權(quán)作為一項民事權(quán)利，具有民事權(quán)利的權(quán)能。隱私權(quán)人對其本人的隱私依法享有占有、使用、收益、處分的權(quán)利。從法律意義上來講，他人未經(jīng)隱私權(quán)人同意，對其隱私進行收集、控制、運用、收益的行為都是侵權(quán)的。
而在大數(shù)據(jù)時代，信息抓取技術(shù)的運用使得人們在進行網(wǎng)絡(luò)活動時，身份信息、手機號碼、地址、網(wǎng)絡(luò)搜索痕跡、手機軟件的實時定位、社交動態(tài)等，在不知不覺中成為大數(shù)據(jù)的一部分，繼而被數(shù)據(jù)化存儲于數(shù)據(jù)庫中。隱私權(quán)人逐漸對其個人隱私失去占有、控制。占有、控制這些大數(shù)據(jù)資源的機構(gòu)通過對個人數(shù)據(jù)的篩選、分析、重排后，可以獲得個人畫像。比如，金融大數(shù)據(jù)運用下，金融機構(gòu)通過收集、抓取獲取個人信息，可以通過個人的基本信息、投資經(jīng)歷、交易數(shù)據(jù)、信用數(shù)據(jù)等，對個人進行多維度的判斷?？梢?，在大數(shù)據(jù)運用時代，個人在數(shù)據(jù)庫中將是一個“透明人”，個人隱私呈現(xiàn)透明狀態(tài)，隱私不再是隱私。
大數(shù)據(jù)無序應(yīng)用致侵犯個人隱私案件頻發(fā)
由于技術(shù)的局限性和個人隱私數(shù)據(jù)的價值性，個人隱私數(shù)據(jù)泄露、倒賣的事件更是時有發(fā)生。
2015年2月，匯豐銀行大量秘密銀行賬戶文件被曝光，涉及約3萬個賬戶，這些賬戶總計持有約1200億美元資產(chǎn)，堪稱史上最大規(guī)模銀行泄密。