中國(guó)IDC圈1月26日?qǐng)?bào)道：中央政法委工作會(huì)議上了解到，2015年，北京市打擊非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)合技術(shù)公司，研發(fā)了大數(shù)據(jù)打擊非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警云平臺(tái)，能夠?qū)2P網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警，為有關(guān)部門采取打擊行動(dòng)提供了依據(jù)。

構(gòu)建預(yù)警云平臺(tái)需要強(qiáng)大的數(shù)據(jù)中心。在北京市各部門的協(xié)助下，包括互聯(lián)網(wǎng)、公檢法、工商稅務(wù)以及一切公開的信息，開始匯集到這個(gè)平臺(tái)上，信息總量達(dá)到166億條。

該預(yù)警平臺(tái)負(fù)責(zé)人李崇綱說(shuō)，他們用“冒煙指數(shù)”來(lái)衡量網(wǎng)貸平臺(tái)的危害程度，“大家知道森林著火是要冒煙的”。冒煙指數(shù)主要通過(guò)收益率偏離度、投訴率、傳播虛假性、機(jī)構(gòu)合規(guī)度、疑似非法性五個(gè)維度進(jìn)行判斷。對(duì)冒煙指數(shù)超過(guò)60分的平臺(tái)，相關(guān)部門要列入重點(diǎn)監(jiān)管，超過(guò)80分的，政法機(jī)關(guān)就要及時(shí)啟動(dòng)打擊處置程序。

“有了這個(gè)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)以后，它在線上的一切活動(dòng)都能夠納入到監(jiān)控范圍之內(nèi)，這樣便于發(fā)現(xiàn)犯罪線索，不管是引導(dǎo)它，還是從打擊來(lái)講，都能夠掌握主動(dòng)權(quán)。”北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)的干警說(shuō)。

在北京市朝陽(yáng)區(qū)，金融服務(wù)型企業(yè)聚集。針對(duì)冒煙指數(shù)60分以上、80分以下的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，朝陽(yáng)區(qū)政府組織金融辦、工商、稅務(wù)等部門，采取定期掃樓的方式進(jìn)行排查清理。

去年，泛亞“日金寶”和易租寶事件暴露了P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)性。在22日舉行的中央政法工作會(huì)議上，中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，政法部門將按照中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議部署，配合有關(guān)部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治，推動(dòng)對(duì)民間融資借貸活動(dòng)的規(guī)范和監(jiān)管，最大限度減少對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的影響。

據(jù)記者了解，由于準(zhǔn)入門檻低，幾個(gè)人、幾張桌子、幾臺(tái)電腦就可以開張。2013年以來(lái)，我國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)爆發(fā)式增長(zhǎng)，呈現(xiàn)出平臺(tái)新增速度飆升，問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量飆升，涉案金額和人數(shù)飆升的趨勢(shì)。據(jù)報(bào)道，截至去年11月底，3000余家被監(jiān)測(cè)的P2P借貸平臺(tái)，問(wèn)題平臺(tái)占46%。

由于P2P網(wǎng)貸企業(yè)游走在金融監(jiān)管和法律約束的空白地帶，該類案件在偵辦過(guò)程中，存在性質(zhì)認(rèn)定難、管轄界定難、網(wǎng)絡(luò)取證難、虛擬身份認(rèn)證難等問(wèn)題，處置時(shí)往往容易錯(cuò)失時(shí)機(jī)，造成風(fēng)險(xiǎn)越積越大。