本文作者：何忞
導(dǎo)語(yǔ)：華爾街是一個(gè)競(jìng)技場(chǎng)，一場(chǎng)完全屬于金錢的達(dá)爾文優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)。但是Richard Craib想要改變這一切。他想將華爾街的血腥競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變成一種和諧共生。
雷鋒網(wǎng)2月23日?qǐng)?bào)道，華爾街是一個(gè)競(jìng)技場(chǎng)，一場(chǎng)完全屬于金錢的達(dá)爾文優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)。Gordon Gekko曾說(shuō)，貪婪是好的，“它抓住了進(jìn)化精神的本質(zhì)”。華爾街是這樣運(yùn)作的：一個(gè)對(duì)沖基金尋找到一個(gè)利益點(diǎn)，便開(kāi)始進(jìn)行瘋狂保護(hù)，將他們的交易數(shù)據(jù)鎖死，阻止他們的交易員跳槽去隔壁公司。而這個(gè)利益點(diǎn)就存在于沒(méi)有人能發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)無(wú)效率和更低的成本費(fèi)用之中。但是Richard Craib想要改變這一切。他想將華爾街的血腥競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變成一種和諧共生。
據(jù)《連線》雜志報(bào)道，如今，這個(gè)29歲的南非技術(shù)員和他的另類對(duì)沖基金Numerai 啟動(dòng)了一項(xiàng)新的數(shù)字貨幣項(xiàng)目。Craib 的想法非常奇怪，所以不同于以往的任何經(jīng)驗(yàn)，這個(gè)項(xiàng)目的命名都變的很模糊。從比特幣的底層技術(shù)中獲得靈感的Craib 為自己的創(chuàng)新加入了Crypto金融（Crypto++庫(kù)是一個(gè)用c++編寫的密碼類庫(kù)）領(lǐng)域所謂的“數(shù)字令牌”——一種基于互聯(lián)網(wǎng)的資產(chǎn)，可以將從風(fēng)險(xiǎn)資本到計(jì)算機(jī)電源的一切進(jìn)行眾包。Craib 希望他設(shè)計(jì)的特殊令牌可以讓華爾街的人在一個(gè)團(tuán)隊(duì)中工作。這是一個(gè)奇怪、復(fù)雜卻潛力巨大的創(chuàng)新，它建立在技術(shù)上一個(gè)非常大膽的安排、一種新的布局和對(duì)資本市場(chǎng)前提條件的一種質(zhì)疑。貪婪依舊很好，但是人們一同工作也許更好。
據(jù)雷鋒網(wǎng)了解，位于舊金山的 Numerai 是一個(gè)用人工智能操控交易的對(duì)沖基金。但是這個(gè)系統(tǒng)并不只是 Craib 的功勞，而是數(shù)千名數(shù)據(jù)科學(xué)家努力創(chuàng)造的最好的交易算法的結(jié)果，并且在他們得到努力下，它戰(zhàn)勝了比特幣。整個(gè)概念聽(tīng)起來(lái)像是一個(gè)硅谷的冷笑話。但是 Numerai 已經(jīng)用這樣的方式進(jìn)行交易超過(guò)一年，據(jù) Craib 說(shuō)，系統(tǒng)也在持續(xù)獲利。這個(gè)項(xiàng)目也吸引著很多大人物，比如復(fù)興技術(shù)公司（Renaissance Technologies）的創(chuàng)始人Howard Morgan（該公司是技術(shù)驅(qū)動(dòng)型交易領(lǐng)域的先驅(qū)者，獲得過(guò)巨大成功）。
（圖為 Richard Craib）
這個(gè)系統(tǒng)的精妙之處在于：Numerai 將數(shù)據(jù)交給科學(xué)家們之前會(huì)先將交易數(shù)據(jù)加密，以防止他們模仿基金的交易。同時(shí)，公司會(huì)謹(jǐn)慎地組織這些加密數(shù)據(jù)，使得數(shù)據(jù)科學(xué)家們可以用數(shù)據(jù)建立模型提升交易質(zhì)量。這樣的眾包方式在某種程度上看起來(lái)非?？尚?。但是在 Craib 眼中，這個(gè)系統(tǒng)仍然存在著一個(gè)重大問(wèn)題：如果一個(gè)優(yōu)秀科學(xué)家從中獲利，會(huì)因?yàn)槟承﹦?dòng)機(jī)邀請(qǐng)其他優(yōu)秀科學(xué)家加入其中，這種眾包的思維其實(shí)是與華爾街“自利“的核心理念相悖的，華爾街堅(jiān)信應(yīng)為自己掙最多的錢。
這也正是 Craib 的新令牌想法的來(lái)源。Craib 和他的公司相信，如果可以將所有人的動(dòng)機(jī)統(tǒng)一起來(lái)，Numerai 會(huì)更加成功。他們希望這種新的貨幣——Numeraire，可以將在線競(jìng)爭(zhēng)變成一種合作，將華爾街的模式逐漸轉(zhuǎn)變。
人人共贏
在系統(tǒng)的第一個(gè)版本中，Numerai 發(fā)生了一個(gè)重大失誤。公司發(fā)放比特幣的標(biāo)準(zhǔn)是只基于加密測(cè)試數(shù)據(jù)的成功，而不進(jìn)行真實(shí)市場(chǎng)測(cè)試。這個(gè)設(shè)定相當(dāng)于在鼓勵(lì)科學(xué)家們與系統(tǒng)數(shù)據(jù)賭博，為自己獲利而不是為整個(gè)基金工作。比特幣大企業(yè) Coinbase的聯(lián)合創(chuàng)始人及華爾街資深人士 Fred Ehrsam 說(shuō)“這個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)只基于過(guò)去發(fā)生的事情，而不是未來(lái)發(fā)生的事情。“
但是 craib 覺(jué)得這個(gè)系統(tǒng)的失誤還有另一個(gè)方面，這也是華爾街的問(wèn)題所在——數(shù)據(jù)科學(xué)家們?nèi)匀辉诟?jìng)爭(zhēng)，他們每個(gè)人都只為個(gè)人奮斗，而不是為了一個(gè)相同的目標(biāo)。他們最大的興趣是為自己贏得更多的利益。如果他們把成果發(fā)布出去，那么競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈，他們贏得的獎(jiǎng)金會(huì)變少。盡管科學(xué)家們正在共同建立一個(gè)主要的人工智能，但是他們?nèi)匀挥蟹制?，基金和這些基金的創(chuàng)建者目的相左。
為了解決這個(gè)問(wèn)題，Numerai 將 Numeraire，總共1,000,000個(gè)令牌分配給12,000個(gè)參與的科學(xué)家?？茖W(xué)家在排行榜上排位越高，就能獲得更多的 Numeraire。但是 Numeraire 并不是一個(gè)真實(shí)可用的貨幣，它只是用來(lái)下注他們的機(jī)器學(xué)習(xí)模型會(huì)在真實(shí)市場(chǎng)中運(yùn)行順暢。據(jù)雷鋒網(wǎng)(公眾號(hào)：雷鋒網(wǎng))了解，如果他們的交易成功，他們可以將Numeraire 取回，并獲得比特幣的報(bào)酬，算是一種分紅；如果交易失敗，公司會(huì)清除他們的 Numeraire，也不會(huì)給他們發(fā)放薪酬。